那水將軍只道三郎幾個被金光箍住，逃遁不得，那裡防備。直到次日清早，喚那小四道：「他幾個在水中泡了一夜，斷然乾淨了。且去捉一個來與爺爺受用！」那小四道：「爺爺，先捉那個？」那怪道：「先捉那個大漢子來！」小四應一聲好！就要去。那怪忽然叫道：「慢！先捉陶三郎來，他本事好，留著他是個利害！」小四應聲：「好，先捉陶三郎來！」就要去，那怪卻又叫道：「慢，先捉那紅衣女子來，這女子肉嫩，泡久了不好吃！」
小四又答應了，要去，那怪又叫道：「還捉陶三郎來，那女子多泡一天不打緊。」那小四道：「爺爺，你到底要吃誰？」那怪道：「好難！你都捉了來，做一頓吃了罷。」小四這才引著幾個有力氣的妖精來到湖邊，解下樁上繩子，就往上面拉。卻那裡拉得動？那小四道：「他幾個浸了一夜水，變得恁般沉重了！」卻又喚來幾個小妖一起拉扯，依舊石沉大海，沒有動靜！這才來稟告妖王道：「爺爺，他幾個泡了水，變得好重，都拉不上來！」
那怪道：「有這等事？去看看。」來至湖邊，自家拽住繩子就往上扯，果然恁地沉，扯不動分毫。妖王叫小妖都來，使了許多力氣；才赤淋淋的拉上來一塊大石！那怪大驚道：「呀！活生生的一個人，怎麼變了石頭？」小妖道：「那三個都好重，莫不都是石頭了？」那怪道：「拉上來！」果然是三塊大石！那怪道：「若說是逃走了，我是金光索綁著的。若說沒走，怎麼都是石頭？天那，竟有這等奇怪事？」
那妖王著實不解，只好引兵歸去。且說三郎幾個夜裡逃遁去了，使出那水上漂的功夫，片刻到了湖岸。倩倩道：「我們逃便逃出來了，只是想那妖精伏乖，似乎不能夠哩！」張魁道：「那妖精好捉，只是他那口中孩兒難為。」三郎道：「難便難些，但妖精是一定要捉的。」倩倩道：「怎麼捉？」三郎道：「且去島上探他個底細來。」佛兒道：「師父要一個人去？」三郎道：「一個人好辦事，人多反為不美。」倩倩道：「你仔細！」
三郎答應一聲，打一觔斗往湖心島上來。那妖精被三郎用石頭掉了包，心中老大疑惑，道：「他們怎麼走的了？」思想多時，甚覺無聊，走出來；在那天井裡耍了幾路板斧，出了汗；就渴。喚小四道：「端茶來！」那怪吃了茶，又使了幾路板斧，覺道困了，走入內廂，去那床上倒頭休息。三郎原來在那上面觀望，見妖怪進去，一陣風，也隨他進來。變一個蒼蠅釘在幔帳上，那怪已然睡著了。
見到那後壁上掛著一軸畫卷，上面畫著一個女子，十分的妖嬈，正對著一面鏡子梳妝。三郎道：「這女子面熟得很哩！」忽然醒悟道：「原來是她！」卻就使一陣陰風，從那壁上刮起，將畫卷跌下來，蓋在那妖精面上。那妖精卻就醒了。拿起畫卷道：「渾家，你怎麼無故跌了下來？」將畫卷依舊掛在壁上，卻又睡下。三郎又一陣風跌下畫來，那妖精復醒了道：「渾家，你鬧殺我也！」轉又往壁上掛了。
才睡下，畫又跌落遮在妖精面上。那妖精起身叫道：「罷了，罷了。這覺是睡不得了！想你也是多時不曾見我，有些想了？我還見你去來。」即教：「孩兒們備轎！」拿了板斧出來；坐上轎子，吩咐關好門看家。卻命四個小妖抬著轎子往日月山而來。那小妖抬著老妖，霎時過了青海湖，來至日月山上。那前面望見一所庵堂，乃是日光寶殿。原來乃是文成公主廟，廟中都是尼姑。那水將軍來此，將庵裡尼姑盡皆驅逐，霸佔下；教自己姘頭寶鏡仙子居住，改作日光寶殿。
那妖在廟前停下來。卻在門前叫道：「開門，開門！」呀的一聲打開山門，走出來一個秀氣女兒，見了那怪，恭恭敬敬道：「大王來了！」那怪道：「來了，你主母可在？」女兒道：「在裡面繡花哩！」趕緊來報道：「夫人夫人，大王來耶！」那寶鏡聽說；好喜歡！急忙出房門迎接道：「大王，今日才交初十，未曾十五，怎地得閒暇來此看覷奴家？」那怪道：「只因榻上就寢，被你繡像跌我三次，我想是渾家心中思念我，故此提早來會渾家哩！」寶鏡笑道：「大王好心腸，跌個繡像也道出奴家思念！」
那怪道：「你想我不曾？」寶鏡道：「好想！」那怪道：「想的好，我正要避避難，在此要多住些時候。」寶鏡道：「大王神通蓋世，要避什麼難？」那怪道：「只因我坐鎮西寧三年，惹得那蕩魔的陶三郎來此與我做對頭，連日被他薅惱得緊。故此要避避風頭。」寶鏡聽說大驚道：「若是惹來那廝，此地大王不可久戀，早些走吧。」那怪笑道：「渾家你多慮了，那陶三郎雖說是天下無敵，只是昨日一戰，已自敗在我金光童子之下，料來也不足為懼！」
寶鏡道：「如此陶三郎被你捉住了？」那怪道：「原來是捉住了的，將他師徒四人推在湖中浸泡。卻不知怎麼被他破我金光索，今早四個全然不見，止剩四塊大石？」寶鏡道：「那是逃走了。不知大王做何區置？」那怪道：「他不來便罷，要是來了，管教他性命不保！」寶鏡道：「大王是何良策？」那怪道：「我那金光童子，以無形化有形，將虛無變妙有。他陶三郎萬萬不是敵手。」
寶鏡喜道：「大王有此絕招，不怕久坐不得西寧！」那怪道：「還要一般仔細！」寶鏡問：「仔細什麼？」那怪道：「我這功夫雖說高強，最當不得一物撮我本相。」寶鏡問：「是何物？」那怪道：「我腦後有一塊反骨突出，便是我的罩門。」寶鏡道：「不妨事，此事只你我二人知曉，你我不說，那個曉得？只是大王罩門怎樣破它？」那怪從口中吐出來一塊一寸三分長短的金烏，兩頭尖細，到似一個傷人的暗器。寶鏡道：「大王，你這暗器如何含在嘴裡面？就不怕上面之毒？」
那怪道：「你莫亂談，此並非暗器，乃喚作一寸金。若將此物傷我命門，就破了我的金光童子，我也法力盡失也！」寶鏡大驚道：「既然此物這等利害，大王留它則甚，毀了罷？」那怪道「毀不得，我修煉工夫，還得靠它！」寶鏡道：「未為穩當。」那怪將一寸金給了寶鏡道：「渾家，此物我收著不妥當，還是交你保管。」寶鏡將來也含在嘴中，攜著那怪走近床邊，相依相偎，盡顯千般姿態，萬種溫柔，怎見得？有《蝶戀花》詞為證：
牛女和諧同歡笑，情意綿綿，時見雲鬢挑。
幾番常把腳兒翹，**總由心顛倒。
數次幾將媚眼拋，分外妖嬈，盡顯紅顏俏。
溫言軟語隨情調，交頸方知鴛鴦好。
寶鏡耐不住心中慾火，與那怪挨挨擦擦，勾勾搭搭，說：「大王，時候不早了，且早寬衣就寢去來。」那怪道：「渾家，你也忒性急了，往常時節，都要小酌三杯，以當助興。今日酒也不吃，如何就睡？」寶鏡嬌滴滴，聲細細道：「大王，春xiao苦短，美景良辰。吃起酒來，就荒廢了也！莫吃了，且和奴家耍子來。」那怪違悖不過，只得依她，寬衣解帶，同榻就寢。
不說那廂**，且說三郎隨那水將軍來至日光寶殿，變作蒼蠅飛進來。釘在那寶鏡仙子髮簪之上，當下兩個對話，他一字不漏，聽得分明，心中暗暗歡喜道：「這番沒有白來！」卻又想道：「寶鏡這個賤人，好好的仙子不當，卻要來做妖精姘頭。不知這妖怪那些好處，她這等死心塌地，連仙子也不做了？」及至寶鏡與那怪寬衣就寢。他才嚶嚶地飛出來，轉下山，來與倩倩幾個會和。
見了倩倩三個，三郎歡喜的告訴道：「丫頭，徒弟，造化，造化也！」倩倩道：「什麼造化？」三郎道：「我方才去湖心島打探消息，正值那妖王練板斧累了，要去休息。我隨他來至後面，見到一副畫卷，畫捲上有一個寶鏡仙子，正是那妖精姘頭。是我三次跌下那畫卷攪嚷那怪不得休息。卻坐轎來至日月山日光寶殿見那寶鏡仙子。是我變作一隻蒼蠅釘在那寶鏡髮簪之上偷聽，原來那怪金光童子雖則利害，卻在本身有一個罩門，乃是少見的腦後反骨。那怪口中含有一段金烏，喚作一寸金，若用此一寸金傷了那怪腦後反骨，可破金光童子，打回妖精本來面目哩！」
倩倩喜道：「果然這等，我們拿了那一寸金，就可打死這妖精了！」三郎道：「那妖精十分謹慎，將那一寸金交把寶鏡收了，想要拿來，好為難。」張魁呵呵笑道：「未必！」佛兒道：「師兄是何說？」張魁道：「要拿那一寸金，還得看倩丫頭的。」倩倩道：「我與那寶鏡素未謀面，並且無親無故，怎麼說看我的？」張魁道：「都聽我吩咐，管教倩丫頭拿得那一寸金。」
三郎道：「怎麼說？」張魁遂如此這般說了一通。三郎聽罷大喜道：「此計甚妙！」我們且去來。張魁道：「不可，今日不行，須要明日傍晚時分才好。」佛兒道：「怎地要等到明日傍晚？」張魁道：「自有道理。」幾個遂就在此地休息一晚。等到次日傍晚時候，三郎與張魁佛兒三人上山日月山而來。張魁向那抬轎的幾個小妖大喝道：「速去報知你等大王，只說陶三郎來取他狗命了！」
幾個小妖慌慌張張，急急忙忙，跑進來報道：「大王，陶三郎師徒在門外喊打！」那怪聞言大驚道：「到會尋哩！」披了掛，綽著板斧，就往外奔。卻被那寶鏡一把扯住道：「大王，那陶三郎不大好惹，待奴家與大王同去退敵！」那怪喝道：「你個賤人，見了俊俏後生，就要拋頭露面，賣弄風騷不成？」寶鏡連忙道：「奴家不敢！」那怪道：「你若不敢，好生在此，陶三郎那廝教我擺佈便可，要你個婦人去則甚？」說畢，奔出門來。大喝道：「陶三郎，你這廝欺負我太甚也！」
三郎笑道：「我怎麼欺你太甚？」那怪道：「你屢次鬧我將軍府第，傷我子孫。然而敗於我金光童子之下，沉於西海之中。不知你以何法逃遁，將大石冒名頂替。我只道你遠走他鄉，不想你今日返來我夫人之處尋我難堪，找我麻煩。這三番兩次，不是欺負我麼？」三郎笑道：「我便欺負你又怎麼？你這畜生欺壓西寧三年之久，這筆帳，該不該是你償還？」
那怪呵呵笑道：「你原來要為西寧做主！你到說說，叫我怎樣償還？」三郎笑道：「好說；趕緊伸過頭來，叫爺爺我砍上幾劍，若砍死了你，還是你得了便宜！」那怪大怒道：「你這小賊，怎麼這等藐視我也！」不由分說，將板斧就劈。三郎七星劍接住廝殺，張魁佛兒左右夾擊，四個戰做一處，打做一堆，漸漸打出山下，戰到湖邊。不說他四個湖邊廝殺。單說倩倩見三郎師徒將那怪引下山去了。
她從林子深處忽然跳出來，咦！原來是那個水將軍！這是倩倩用了變化，變做妖精模樣，要騙取寶鏡口中一寸金。你看他將板斧掮在肩上，大踏步走近山門，大叫道：「開門，開門！」門內走出來四個小妖，看見她，那裡認得，只認作是大王。歡喜迎接道：「大王，與陶三郎一戰如何？」倩倩叫道：「被我砍落湖中餵魚了！」那小妖大喜道：「大王神功蓋世！」倩倩哈哈大笑道：「那是當然！」叫接了板斧，關好門，走入裡面。那寶鏡也是不認得，一把接住道：「大王！您回來了！」
倩倩道：「回來了！快拿酒來！本將軍有喜，要吃酒沖沖喜。」寶鏡命女兒去備酒。須臾端來，那寶鏡親自把盞道：「大王有何喜事？說出來叫奴家同喜。」倩倩笑道：「才然與陶三郎一戰，那廝不能抵敵，被我一板斧砍死了，故此是喜！」寶鏡聞言驚道：「陶三郎果然死了？」倩倩道：「是果然！」寶鏡大喜道：「既如此，奴家陪大王多吃幾杯！」一邊坐下來篩酒，第一杯與倩倩，自家也舉杯在手道：「大王，我聽說那陶三郎是個利害角色。不知大王怎地將他砍死？」
倩倩吃了一杯道：「渾家你不知，他將過頭來，我一板斧劈下，他就砍死了。」寶鏡笑道：「大王說笑了，那陶三郎怎會無故將頭伸，交你砍？遮莫他風了！」倩倩笑道：「不是風，不是傻，還是那廝不濟，當不得我這板斧。」寶鏡道：「大王往常說他勇猛過人，如何今日就不濟，被大王砍死？」倩倩道：「我幾時說的？」寶鏡道：「昨晚。」倩倩道：「那是笑話，渾家不信我有手段，打不死陶三郎？」寶鏡道：「不是。」
倩倩道：「不是就好，且斟酒來！」寶鏡不勝歡喜，又篩下一杯，自家又吃了一杯。兩個一復一遞，寶鏡酒力不勝，看看面紅耳赤，就醉了。倩倩此時分退左右，留個心眼，問道：「渾家，我那一寸金可在？」寶鏡被幾杯酒落肚，哄動春心。按奈不住道：「在奴家嘴裡，大王要時，做個嘴來取！」倩倩聽說暗暗叫苦道：「好，早晚是不叫三郎來，若是他，怎當得她這**陣勢？」
一頭想，一面斟下一杯酒，遞與寶鏡道：「渾家，且飲下此杯。」寶鏡更不推辭，飲了。倩倩接連篩了三杯，都被寶鏡接住飲了。那寶鏡本來已醉，又吃得三杯，那裡熬得住？走來掛起斑竹簾兒，把個倩倩扯去床邊，將自家上下羅衫剝脫個精光，渾身赤條條地。但見她：
烏雲散挽長，遍體沒衣裳。嬌體渾如雪，軀身似粉妝。
酥胸銀還亮，紅棗嵌玉盤。
脊背光還潔，膝腕半圍團。三寸風liu穴，金蓮在中央。
那寶鏡遍體褪放得一絲不掛，把只手只管招道：「大王，你過來，你過來！」倩倩暗暗笑道：「這個賤人，只道我做得那事！也好，也好，待我來撩撥撩撥你！」將那桌上酒壺搖一搖，變做一壺薑湯，各篩下兩杯。走近來，遞一杯與寶鏡，道：「渾家，且再吃一杯酒麼！」寶鏡一把摟住倩倩道：「奴吃不得了！」倩倩笑道：「既要行事，就不可無酒為媒，你喝下麼！」寶鏡違拗不過，只得一口乾了。
且料被薑湯窪著喉嚨，著實一嘔！將那一肚子物事盡皆噦出來，正是；口中噴碎玉，嘴裡瀉銀波。那寶鏡不覺吐了一地，只聽見噹的一聲響亮，連那一寸金也噦出來了。倩倩見此大喜，也不管污穢，就地上拾起來袖裡藏了。那寶鏡嘔吐了，就覺道舒服清醒了。抬起頭看時；唬了一驚，那裡是什麼大王，原來是穿著紅妝的一個女子！她哈哈大笑道：「賤人，你睜眼看看姑奶奶是誰？」
那寶鏡羞愧無比，就地上拽起衣裳遮住羞處，喝道：「你是何方大膽賤人？冒充我家大王，氣殺我也！」倩倩呵呵笑道：「不要臉的賤娼婦，本姑娘乃是陶三郎知己歐陽倩女哩！你在我前做下這般勾當，脫剝得這等赤條條，你好不知羞恥也！」說畢，那裡管她，一陣雲光而去。那寶鏡氣得七竅生煙，這才穿了衣服，喝令丫鬟將房裡清潔，自家著了披風，拿著寶劍，逕離日光殿，往山下尋那水將軍而來。
畢竟不知後來如何？且看下回分解！