孫悟空隨著唐三藏西行，過了數日，來到了鷹愁澗，唐三藏騎在馬上，聽到嘩嘩的流水聲，對孫悟空問道：「悟空，這是那裡，怎麼有流水聲響？」
孫悟空說道：「我記得此處叫做蛇盤山鷹愁澗，師父聽到的水聲想必是澗裡水響——/」
就在師徒兩個說話之間，突然從鷹愁澗中飛出一條龍來，推波掀浪，攛出崖山，孫悟空見狀立即丟了行李，將唐三藏給抱下馬來，回頭便跑。
只見，那條龍將唐三藏的那白馬連鞍轡一口吞下肚去，然後潛入鷹愁澗品不出。
孫悟空在把唐三藏送在那高阜之處坐下，然後回向牽馬挑擔，卻只見地只只有一擔行李，他們那匹白馬早就不見了蹤影。
孫悟空將行李擔送到唐三藏面前說道：「師父，那孽龍不見了蹤影，不過我們的那匹白馬卻也被他驚走了。」
唐三藏聽到此言不由歎道：「悟空啊，這可如何是好，沒了馬匹，我們前往西天取經卻是要困難了許多。「
孫悟空說道：「師父先不要擔心，待我前去察看一番再說。」
這時一直在暗中的倉頡問道：「師兄，你看這白龍是否便是唐三藏的劫難？」
悟道沉思片刻，說道：「應該不算，那白龍只是吃了一匹白馬，驚嚇著了唐三藏，如何能算是一難。」
倉頡問道：「師兄那我們幫不幫這唐三藏？」
悟道笑道：「既然不劫難無關，我們只當是看戲便好，不用理睬於他。」
悟道與倉頡二人隱身於空中，而那孫悟空卻是四處尋找那匹白馬，久尋無果下，他只得回報唐三藏說道：「師父，我們的那匹白馬好像被那頭龍給吃了，我四下裡沒有找到他的蹤影。」
唐三藏道：「悟空，若是馬匹被吃，這千山萬水我們卻須要多久方能到達西天求得真經啊！」唐三藏說著，便淚如雨落。
孫悟空見狀那裡還忍得住心中的暴燥，大聲說道：「師父莫要如此悲觀！你坐著，等老孫去尋著那廝，教他還我們馬匹便是。」
唐三藏聽到此言頓時拉住孫悟空說道：「悟空啊，你這是要去那裡尋他？只怕他如今身藏暗處，你沒有找到他，反而他在你離開後又出來將為師也害了，那時便是人馬兩亡。」
孫悟空聽到此言心中是越加嗔怒，大聲說道：「師父，你忒太不濟了，又要馬騎，又不肯放我去找馬匹，那你就這般看著行李，坐到老罷！」
就在孫悟空與唐三藏為難之時，只聽得空中有人言語，說道：「孫大聖莫惱，唐長老休哭。我等是觀音菩薩差來的一路神祇，特來暗中保護取經者。」
唐三藏聽到此言，慌忙禮拜。
孫悟空卻沒當一回事說道：「你等報上名來，我好點卯。」
眾神說道：「我等是六丁六甲、五方揭諦、四值功曹、一十八位護教伽藍，各各輪流值日聽候。」
孫悟空說道：「既如此，那你等留下保護著我師父。等老孫尋那澗中的孽龍，教他還我馬來。」
眾神遵令，唐三藏這才放下心來，坐在石崖之上，吩咐孫悟空自己要小心。
孫悟空取出鐵棒，抖擻精神，逕直來到鷹愁澗，他在那水面上，大聲喊道：「潑泥鰍，快點滾出來，還老孫馬來！」
那小白龍吃了唐三藏的白馬，正伏在那澗底中間，潛靈養性。突然聽到有人叫罵索馬，他再也按不住心中的怒火，出得澗底問道：「是何人敢在這海口之處罵吾？」
孫悟空在見到小白龍後，大喝一聲，輪著手中的鐵棒劈頭就打。那小白龍見狀，也張牙舞爪迎上前去。
他們二人你來我往，戰了許久，那小白龍終是修為低下，不是孫悟空的敵手，只見打一理睬，在澗底裝做聽不見。
孫悟空見小白龍如此行為也是無可奈何，只得回見唐三藏說道：「師父，這條破龍被老孫打得怯戰而走，只躲在水中間，再不出來了。」
唐三藏說道：「你前些日不是說有降龍伏虎的手段，今日如何便不能降他？」
孫悟空見唐三藏如此說，不由地說道：「師父再等我與他再見個高下！」
這時，倉頡問道：「師兄，我覺得這應該是一個劫難，你看那白龍吃了唐三藏的馬匹，使唐三藏無法趕路，不如我們下去幫助孫悟空擒下那條白龍，不知你認為如何？」
悟道聽到此言也覺得這也許是一劫難，於是點頭說道：「既然如此那師弟前去助那孫悟空一臂之力，為兄與那孫悟空之間有過關，就不前去了。」
倉頡也明白師兄要是與那孫悟空一見面，二人必定會大大出手，所以便降下雲頭，準備暗中出手幫助那孫悟空。
就在這時，只見那孫悟空跳到澗邊，使出那翻江攪海的神通，把鷹愁澗攪得似那九曲黃河一般。
那小白龍在於深澗之中，卻是坐臥不寧，心中不則暗忖道：「這正是福無雙降，禍不單行。我才脫了天條死難，沒過多久又撞著這般個潑魔！」
小白龍是越想越生氣，於是一咬牙，跳出去罵道：「你是那裡來的潑魔，這等欺我！」
孫悟空說道：「你莫管我那裡來的，你只要還了馬，我就饒你性命！」
小白龍怒道：「你的馬早被我吞下肚吃了，如何能吐得出來。」
孫悟空聽到此言不由怒道：「既然如此那你就以命來償還我那馬來。」
說著他們兩個又在那山崖下苦鬥起來，鬥了不過數個會合，小白龍委實難敵，將身一幌，變作一條水蛇兒，鑽入草科中去了。
就在這時倉頡出手了，只聽他大喝一聲道：「困！」天空中出現了一個困字，那小白龍頓時被困當場。
孫悟空見狀便要上前打殺於他，那六丁六甲連忙阻止，說道：「大聖，殺不得啊，這小白龍乃是觀音菩薩所安排在此地的。」
倉頡在困住了小白龍，便不想再理他們，駕起雲來便與悟道會合一處返回了北冥海。
就在他們爭吵之際，觀音菩薩來了，孫悟空見到觀音菩薩再也不管那小白龍，對著觀音怒道：「觀音菩薩，你為何要用如此惡毒之法來害老孫？」
觀音菩薩說道：「如若不是你這胡孫膽大妄為，吾有怎麼會如此而已對你，再說如果不是我為你著想，你現在還在五行山下壓著，你怎麼不來謝我救你出苦海，反而來與我嚷鬧？」
孫悟空說道：「那你也該用這緊箍咒來害老孫。」
觀音菩薩卻不想再與孫悟空糾纏，她見小白龍被困在當場，心中不由疑惑，問道：「孫悟空，這小白龍可是被你困住的？」
孫悟空搖了搖頭，說道：「不是，可能是這小白龍得罪了他人，在我與他爭鬥之時，被仇家找上門來，所以被他人所困，與我無關。」
觀音菩薩聽到此言，對六丁六甲說道：「你們可曾看到是何人出手困住了小白龍？」
那六丁六甲說道：「回菩薩，是那聖師鯤鵬門下弟子倉頡道人，他突然出現一出手便困住了小白龍，也沒有說什麼便就離開了。」
觀音菩薩聽到此言不由地皺起了眉頭，倉頡此舉卻是在與她爭奪西行的功德，觀音菩薩心中甚是惱火，可是對方表面上卻是在幫助西方，她又無話可說，也只能忍氣吞聲。
孫悟空見觀音菩薩不言，說道：「這孽龍吃了老孫的馬匹，不如讓老孫一棒打死好了。」他說著又揮起手中鐵棒，欲打殺小白龍。